Как открыть брокерский счет Тинькофф Инвестиции: инструкция и подробный обзор тарифов в 2021 году, честные отзывы вложивших клиентов

Тинькофф Инвестиции – популярный сервис (брокер) для покупки акции, облигаций и других биржевых инструментов. Он выступает в роли профессионального посредника, позволяя обычным людям заключать сделки на российских, американских и британских биржах.

О том, что Тинькофф Инвестиции собой представляют, как открыть счет, кому это нужно и на чем можно зарабатывать, мы подробно расскажем в этой статье.

Тинькофф Инвестиции

Статья, размещенная на данной странице, не может быть рассмотрена или использована как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Данный сайт не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию, а также не является инвестиционным советником.

Содержание

Тинькофф Инвестиции: краткий обзор сервиса

Что это такое и чем примечателен сервис Инвестиции от Тинькофф?

О брокере: краткая история и награды

Сервис Тинькофф Инвестиции был запущен банком Tinkoff и компанией БКС-Брокер в октябре 2016 года. В марте 2018-го банк получил депозитарную и брокерскую лицензии, а в мае инвестиционная платформа была перезапущена на его базе. С тех пор клиентам в режиме онлайн доступны операции с облигациями, акциями и ИИС.

Брокерская платформа от Тинькофф признана лучшим инвестиционным сервисом в категории Best Investment Management в Центральной и Восточной Европе в 2018 году по версии международного журнала о банках и финансах Global Finance.

Как работают Тинькофф Инвестиции?

До недавнего времени инвестирование средств в ценные бумаги было доступно ограниченному кругу лиц со специальным финансовым образованием. Клиенту приходилось приезжать в офис брокера, самостоятельно изучать условия договора и разбираться в тонкостях работы терминалов и биржи. Теперь же достаточно удаленно открыть брокерский счет в Тинькофф Инвестициях, выбрать понравившуюся ценную бумагу и оплатить ее картой.

Клиентам сервиса доступны инвестиции в валюту и примерно тысячу ценных бумаг.

Мнение эксперта
Вакарчук Алексей
Частный инвестор
Задать вопрос
Обслуживание брокерского счета бесплатно, комиссия в размере от 0,025% взимается только за совершенные сделки. Пополнение счета и вывод денег на карту банка Тинькофф также бесплатны.
Выгодный тариф! Брокерский счет / ИИС
Актуально в 2021 году
  • Понятные условия:
  • Открытие счета на бирже 0 Р. Обслуживание от 0 Р в месяц. Единая комиссия за все сделки.
  • Сбережения могут зарабатывать больше чем просто ставка на депозит.
  • Мобильное приложение на iOS и Android
  • Инвестируйте в целую отрасль или даже страну. Покупайте акции, облигации, валюту, ETF.
  • Мгновенный вывод и покупка с карты. Без комиссии в любое время. Даже в валюте.
  • Подключайтесь!
Открыть счет

На официальном сайте

Что стоит знать начинающему инвестору Тинькофф?

Перед началом торгов следует обратить внимание на ряд нюансов.

  • До подписания договора клиент не может совершать сделки. Полноценно пользоваться сервисом можно только спустя пару дней после решения всех юридических вопросов с курьером. О присвоении полноценного статуса Инвестора поступит смс.
  • Совершать торги можно через мобильное приложение или веб-терминал. Для этого не нужно специфического программного обеспечения и регистрации ключей доступа. Подтверждение операций осуществляется при помощи смс-кодов.
  • Акции и облигации проходят фильтрацию. Бумаги с высоким риском снижения цены в торгах не участвуют.
  • В Тинькофф Инвестициях приобретать можно акции как российских, так и иностранных компаний. Для проведения операций в долларах выгоднее всего оформить валютную карту Тинькофф Блэк – это позволит сэкономить на конвертации. При манипуляциях с брокерского счета акциями США следует подписать форму w8, в противном случае от суммы дивидендов вместо 13% будет удерживаться 30%.

Преимущества Тинькофф Инвестиции

Отличительными особенностями инвестиционного сервиса от Tinkoff являются:

  • отсутствие бумажных проволочек;
  • надежность ценных бумаг;
  • простота проведения сделок;
  • отсутствие рисков колебаний цен;
  • гарантии компании;
  • доведение полной информации до клиента.

Какие услуги предлагает Тинькофф брокер?

Брокерский счет

Преимущества и особенности ведения брокерского счета

Согласно действующему законодательству оплачивать ценные бумаги можно исключительно с брокерского счета. Однако держать деньги на нем вовсе не обязательно – можно производить оплату с любой дебетовой карты Tinkoff или другого банка. В таком случае брокер самостоятельно переведет деньги на брокерский счет и спишет нужную сумму уже с него.

Также наличие брокерского счета позволяет:

  • получать деньги от продажи ценных бумаг, купоны и дивиденды в рублях и долларах;
  • платить налоги с полученной прибыли.

Способов пополнения такого счета два:

  • приобретение валюты на бирже;
  • перевод средств банковской карты (с дебетовой от Тинькофф – без ограничений, с карты другого банка – только в рублях и не более 600 тысяч).
Пополнение брокерского счета в Тинькофф Инвестициях осуществляется бесплатно – независимо от времени суток, валюты и суммы.

Вывести деньги можно на любую дебетовую карту Тинькофф Банка. Комиссия при этом также взиматься не будет.

Индивидуальный инвестиционный счет — ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это счет, с помощью которого можно торговать на бирже: покупать акции, валюту, облигации и другие ценные бумаги.

Одним из отличий ИИС от брокерского счета является возможность выбора типа налогового вычета.

  • Налоговый вычет типа «А». Представляет собой ежегодный возврат 13% от суммы, внесенной на ИИС. Максимальная сумма вычета – 52 тысячи рублей в год. Для получения вычета необходимо наличие официального дохода, облагаемого НДФЛ, так как вернуть можно только уже уплаченный государству налог.
  • Налоговый вычет типа «Б». Позволяет экономить на налоге и не отдавать государству 13% дохода от инвестиций. Оформить такой вычет можно только единожды, при закрытии ИИС.

Кроме того есть ряд и других отличительных черт ИИС.

  • Подходит для инвестиций на 3 года и более. Пока счет открыт, можно продавать ценные бумаги, на вырученные деньги покупать активы или просто оставлять средства на счету. При снятии денег раньше срока счет необходимо закрыть. Использовать налоговые вычеты будет нельзя, а уже полученные вычеты придется вернуть.
  • Только в рублях. Пополнять счет в валюте нельзя. Но можно приобретать  валюту на бирже и уже ей оплачивать иностранные бумаги.
  • Не более 1 миллиона рублей в год – именно такую сумму можно внести на счет в течение календарного года. Лимит обновляется 1 января каждого года. Для инвестирования более крупных сумм рекомендуется в дополнение к ИИС открыть брокерский счет и все, что свыше 1 миллиона, инвестировать через него.
  • Не более одного ИИС. Если такой счет уже есть у другого брокера, открыть ИИС в Тинькофф Инвестициях будет нельзя.

ИСЖ – инвестиционное страхование жизни

Инвестиционное страхование жизни продается клиентам в виде полисов со сроком действия в 3-5 лет. Отличительных черт у ИСЖ несколько.

  • Страхование жизни. Если во время действия полиса застрахованный умрет, его наследники получат полную страховую сумму. А если смерть наступит в результате несчастного случая – страховая сумма будет увеличена вдвое.
  • Защита капитала. Если биржевой индекс упадет, застрахованный все равно получит 100% вложенной им суммы.
  • Возможность заработка на фондовом рынке. Часть вложенной суммы инвестируется в биржевой индекс – если он за время действия полиса вырастет, застрахованный получит доход.

Доход зависит не только от роста индекса, но и от курса валют и коэффициента участия.

Коэффициент участия — это число, указывающее, какую долю от роста индекса человек получит.

Доходность = Рост индекса x Коэффициент участия

У каждого полиса коэффициент участия свой.

Например, 3 года назад был куплен полис «Экономика США» с коэффициентом 50%. За это время индекс S&P; 500, на котором основана стратегия данного полиса, вырос на 35%. Следовательно, капитал клиента увеличился на 50% от указанного значения – на 17,5%.

Кроме того, в ИСЖ вкладываются рубли, но для инвестирования в индекс средства переводятся в валюту. А значит, если за эти три года курс вырастет, это положительно скажется и на доходе владельца полиса.

Таким образом, доход по ИСЖ рассчитывается по общей формуле:

Страховая сумма + (Страховая сумма x Рост индекса) х (Коэффициент участия х Разница в курсе валют)

В течение всего срока действия полиса коэффициент участия остается неизменным, однако на новые полисы его значение может периодически меняться – в зависимости от того, какие условия предложила страховая компания.

Тинькофф инвестиции Премиум — кому и зачем стоит переходить?

Причин перейти на тариф Премиум несколько.

  • Персональный менеджер. Получить консультацию можно в любое время суток и день недели, написав в чат мобильного приложения Инвестиций.
  • Понятная аналитика. После подключения тарифа станут доступны аналитика и обзоры рынка в разделе «Лента». Также у персонального менеджера можно заказать аналитику конкретной интересующей компании.
  • Больше ценных бумаг. При получении статуса квалифицированного инвестора можно совершать сделки с ценными бумагами, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а также с внебиржевыми бумагами: евробондами российских и зарубежных компаний, структурными нотами и так далее.
  • Подписка на Ведомости. Материалы Ведомостей бесплатно и без рекламы отображаются в Ленте приложения Инвестиций.
  • Tinkoff Black Metal в подарок. Карта предоставляется совершенно бесплатно и становятся доступны такие услуги, как круглосуточный консьерж-сервис в приложении Prime, страховка в путешествиях для всей семьи до $100 000  и доступ в бизнес-залы Lounge Key.
  • Участие в IPO. При наличии статуса квалифицированного инвестора можно покупать акции при первом публичном размещении на бирже, когда большинство инвесторов еще не может вложиться в них.

Обслуживание тарифа оценивается по следующему принципу:

  • если в прошлом расчетном периоде на брокерском счете было больше 3 миллионов рублей – бесплатно;
  • если от 1 до 3 миллионов рублей – 990 рублей в месяц;
  • во всех остальных случаях – 3 тысячи рублей в месяц.

Плата за обслуживание списывается авансом в день подключения тарифа и независимо от наличия сделок в текущем расчетном периоде. Еще одной особенностью Инвестиций Премиум является единая комиссия – она списывается не за каждую отдельную операцию, а за сделку целиком.

Чтобы стать клиентом Инвестиций Премиум, нужно открыть обычный брокерский счет в Тинькофф Инвестиции и сообщить в чат поддержки о желании перейти на премиум-тариф. После этого оператор составит заявку, и после ее проверки можно будет самостоятельно подключить тариф в личном кабинете на странице смены тарифа или в мобильном приложении в разделе «Профиль» → «Тариф».

Веб-терминал

Терминал в Тинькофф Инвестициях – это бесплатный сервис, позволяющий вести торги с компьютера в любой операционной системе, а не в мобильном приложении. Дополнительно устанавливать или регистрировать его у брокера не нужно – находится он в личном кабинете инвестора на сайте Тинькофф.

Состоит терминал из тринадцати виджетов – блоков, отображающих конкретную информацию. Это позволяет инвестору в одном окне видеть сразу все нужные данные: список бумаг, биржевой стакан, графики и другие инструменты. В приложении для этого нужно переключаться между вкладками, а в веб-терминале можно настроить нужные виджеты в одном месте.

Функционал программы позволяет перемещать блоки по экрану, добавлять новые, удалять ненужные и связывать их в группы для отображения всей информации по бумаге или валюте.

Развернуть терминал можно на шести вкладках браузера, поэтому места хватит для всего инвестиционного портфеля.

Продукты брокера

Держателям брокерского счета в Тинькофф предлагается самостоятельно торговать через интерактивный терминал/мобильное приложение или воспользоваться услугами аналитического сопровождения. На уровнях Инвестор и Трейдер подбором оптимального портфеля занимается робот-советник, а на уровне Премиум эту функцию выполняют личные консультанты и аналитики компании.

Структурные продукты

Структурные продукты – расширенный список инвестиций, содержащий большое количество ПИФов (Паевых Инвестиционных Фондов) и ETF (готовых наборов ценных бумаг). Доступ к нему предоставляется только клиентам на премиальном тарифе.

IPO

Брокерское направление Tinkoff позволяет участвовать в IPO (первых публичных торгах) только квалифицированным участникам с премиальным тарифом.

Прочие предложения

В мобильном приложении регулярно публикуются идеи от значимых финансовых экспертов, оперативно обновляется дивидендный календарь и публикуются актуальные рыночные новости.

Что такое портфель инвестиций?

Инвестиционный портфель — это совокупность ценных бумаг и других активов, собранных вместе для достижения определенных целей.

Начинающие пользователи сервиса могут пройти небольшой опросник и получить описание собственного уровня – именно с учетом данного профиля «Совой-советчицей» и сформируется портфель бумаг, после чего его нужно будет подписать при помощи смс. Если полученный уровень риска не устроит, можно нажать на кнопку «Я не согласен с результатом» и повторить процедуру – делать это можно до тех пор, пока итог не устроит.

Статья, размещенная на данной странице, не может быть рассмотрена или использована как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Данный сайт не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию, а также не является инвестиционным советником.

Как заработать в Тинькофф Инвестиции физическим лицам и не потерять деньги?

На чем и как можно заработать: что необходимо помнить перед совершением сделки?

Основной тезис звучит так: все ценные бумаги разные и одинаково эффективны быть не могут. Облигации приносят, как правило, небольшой, но стабильный доход. На акциях можно заработать больше, зато есть риск потери средств. То же самое касается и валюты.

На курсы акций и валют влияет множество факторов – и экономическая обстановка, и политические события. В связи с этим не будет лишним прислушиваться к советам и прогнозам аналитиков – на страницах сервиса Тинькофф многие значимые финансисты дают начинающим инвесторам ценные советы.

Основное правило опытных трейдеров: не вкладывать все средства в один проект – это позволит снизить риски и сберечь, а то и преумножить вложенные средства.


Как получить дивиденды на акции?

Чтобы получить дивиденды нужно купить акции, по которым их платят, и продержать до даты закрытия реестра.

Дивиденды выплачиваются не по всем акциям и не всегда, а их размер может разниться в зависимости от типа ценных бумаг. Обладатели привилегированных акций могут рассчитывать на первоочередное получение выплат и зачастую в большем размере, но права голоса на собраниях акционеров у них нет. В то же время владельцы обычных акций имеют право голоса, но и дивиденды получают в меньшем размере.

Для выплаты дивидендов компания должна получить чистую прибыль, чтобы потом ее распределить среди акционеров. О распределении и размере выплат решение принимается руководством компании и акционерами. После принятия решения компания выпускает пресс-релиз с указанием суммы и даты закрытия реестра.
Чтобы получить дивиденды с акций, нужно держать эти акции в день закрытия реестра – причем достаточно даже одного дня.

Торги акциями на бирже проводятся в режиме Т+2 – иными словами, запись о покупке попадает в реестр лишь через 2 рабочих дня, а значит и покупать акции нужно как минимум за два дня до закрытия реестра.

В экс-дивидендную дату (когда режим Т+2 не позволяет попасть в реестр акционеров), акции обычно дешевеют на размер выплаты дивидендов. В связи с этим продавать акции сразу бессмысленно – заработать на этом не получится, поэтому лучше подождать, когда котировки снова вырастут.

Посмотреть последнюю дату, когда можно купить бумагу, чтобы получить по ней выплаты, можно в каталоге Инвестиций – в карточке акции на вкладке Дивиденды.

Как происходит выплата дивидендов

Дивиденды по акциям российских компаний обычно поступают на счет инвестора в течение 8 дней с момента закрытия реестра, но иногда этот срок может быть увеличен до 25 рабочих дней.

Для зачисления дивидендов по акциям иностранных компаний требуется от 15 рабочих дней до нескольких месяцев, так как в процессе задействовано больше участников, чем в случае с дивидендами по российским акциям.

Дивиденды по акциям приходят на мультивалютный брокерский счет или ИИС в инвестора в той валюте, в которой торгуется акция. При этом некоторые компании, акции которых торгуются на Московской бирже, выплачивают дивиденды в долларах.

Вывести деньги со счета можно на дебетовую карту Тинькофф Банка, а если подключить бесплатную услугу Вывод 24/7, то делать это можно в любое время суток и день недели.

Тарифы и комиссии Тинькофф Инвестиции

Условия обслуживания и тарифы: сравнительная таблица

 ИнвесторТрейдерПремиум
Комиссия за сделки0,3%0,05%
базовая комиссия

0,025%
до закрытия биржи после того, как оборот за день достиг 200 000 Р
0,025%
базовая комиссия

От 0,25% до 4%
для сделок с внебиржевыми иностранными ценными бумагами
Обслуживание брокерского счетаБесплатно0 Р, когда не торгуете

0 Р, если есть Премиальная карта Тинькофф

0 Р, если оборот за прошлый расчетный период превысил
5 млн Р

0 Р для портфелей
от 2 млн Р

290 Р в остальных случаях
0 Р для портфелей от 3 млн Р

990 Р для портфелей от 1 до 3 млн Р

3000 Р в остальных случаях
Открытие, пополнение, закрытие счета, вывод денег, обслуживание в депозитарии и биржевая комиссияБесплатноБесплатноБесплатно
Каталог ценных бумагБазовый переченьБазовый переченьБазовый перечень
+
бумаги мировых бирж и внебиржевые инструменты
ПоддержкаВ чате и по телефонуВ чате и по телефонуПерсональный менеджер по инвестициям
Рекомендации и аналитикаРобот-советникРобот-советникИндивидуальные рекомендации аналитиков Тинькофф и помощь при формировании портфеля
Выгодный тариф! Брокерский счет / ИИС
Актуально в 2021 году
  • Понятные условия:
  • Открытие счета на бирже 0 Р. Обслуживание от 0 Р в месяц. Единая комиссия за все сделки.
  • Сбережения могут зарабатывать больше чем просто ставка на депозит.
  • Мобильное приложение на iOS и Android
  • Инвестируйте в целую отрасль или даже страну. Покупайте акции, облигации, валюту, ETF.
  • Мгновенный вывод и покупка с карты. Без комиссии в любое время. Даже в валюте.
  • Подключайтесь!
Открыть счет

На официальном сайте

Разбор тарифов брокера Тинькофф

Инвестор

Комиссия сервиса Тинькофф Инвестиции на тарифе Инвестор составляет:

  • 0,3% за покупку или продажу валюты, российских и иностранных акций, облигаций и ETF;
  • 0% за покупку или продажу паев Тинькофф Капитал.

Все остальное предоставляется совершенно бесплатно, в том числе: открытие брокерского счета, обслуживание торгового и депозитарного счетов, торговый терминал, мобильное приложение, биржевой стакан заявок и мгновенный круглосуточный вывод денег.

Трейдер

Плата за обслуживание на данном тарифе составляет 290 рублей в месяц. При этом плата не взимается:

  • с держателей любой премиальной карты Тинькофф;
  • если оборот по сделкам за прошлый расчетный период был свыше 5 миллионов рублей;
  • на брокерском счете находится больше 2 миллионов рублей (скидка начинает действовать со второго месяца);
  • в месяцы простоя (когда нет торгов).

Размер комиссии за сделку рассчитывается следующим образом:

  • 0,05% за покупку или продажу валюты, российских и иностранных акций, облигаций и ETF;
  • 0,025% до закрытия биржи и после того, как ваш оборот по сделкам с ценными бумагами с начала дня достиг 200 000 рублей;
  • 0% за покупку или продажу паев Тинькофф Капитал.

Остальные услуги, как и на тарифе Инвестор, предоставляются бесплатно.

Премиум

Базовая комиссия на данном тарифе составляет 0,025% от сделки. Для сделок с внебиржевыми иностранными ценными бумагами установлена комиссия в размере 0,25% – 4%.

Обслуживание счета:

  • бесплатно  для портфелей от 3 миллионов рублей;
  • 990 рублей для портфелей от 1 до 3 миллионов рублей;
  • 3 000 рублей во всех остальных случаях.

Премиальный тариф подходит для инвесторов, планирующих вкладывать крупные суммы. В стоимость обслуживания счета помимо стандартных услуг входят:

  • круглосуточная поддержка персонального менеджера;
  • сопровождение при получении статуса квалифицированного инвестора;
  • аналитика по запросу;
  • определение инвестиционного профиля.

Тинькофф Инвестиции: какой тариф выбрать?

Новые брокерские счета по умолчанию открываются на тарифе Инвестор.

Больше всего данный тариф подходит инвесторам, планирующим совершать сделки на сумму до 116 тысяч рублей в месяц. Например, при инвестициях в 30 тысяч рублей комиссия за сделку составит 90 рублей. На тарифе Трейдер за эту же сделку пришлось бы заплатить 305 рублей.

Зато если инвестировать 150 тысяч рублей, комиссия за сделку при тарифе Трейдер составит максимум 365 рублей (0,05% комиссия + плата за обслуживание 290 рублей), а при тарифе Инвестор – 450 рублей.

Для крупных инвестиций больше подойдет премиальный тариф.

Как сменить тариф?

Поменять тариф можно:

  • на официальном сайте банка на странице смены тарифа;
  • в мобильном приложении Инвестиций в разделе «Профиль» → «Тариф».

Действовать выбранный тариф начнет в течение пары минут. Менять тариф можно несколько раз в месяц, но каждый раз после смены будет начинать новый расчетный период, а после первой сделки будет списываться полная месячная плата за обслуживание.

Проверить действующий тариф можно в ЛК на сайте банка в разделе «О счете» и мобильном приложении Инвестиций в разделе «Профиль» → «Тариф».

Как начать инвестировать с помощью Тинькофф: пошаговая инструкция

Как заключить договор и открыть брокерский счет в Тинькофф Инвестиции?

Как стать участником Тинькофф Инвестиции?

Согласно действующему законодательству напрямую торговать на бирже обычный человек не вправе, для этого ему нужен профессиональный посредник – брокер.

Брокерский счет – счет, открытый у брокера, и необходимый, чтобы отдавать брокеру поручения и оплачивать покупку бумаг.

Открыть счет в Тинькофф может любой совершеннолетний гражданин РФ, который платит налоги в России и наделен статусом налогового резидента РФ. Постоянная регистрация не является обязательным условием, но нужно находиться на территории РФ не менее 183 дней в году.

Выгодный тариф! Брокерский счет / ИИС
Актуально в 2021 году
  • Понятные условия:
  • Открытие счета на бирже 0 Р. Обслуживание от 0 Р в месяц. Единая комиссия за все сделки.
  • Сбережения могут зарабатывать больше чем просто ставка на депозит.
  • Мобильное приложение на iOS и Android
  • Инвестируйте в целую отрасль или даже страну. Покупайте акции, облигации, валюту, ETF.
  • Мгновенный вывод и покупка с карты. Без комиссии в любое время. Даже в валюте.
  • Подключайтесь!
Открыть счет

На официальном сайте

Открытие брокерского счета Тинькофф Инвестиции: пошаговая инструкция

При наличии дебетовой карты от Tinkoff процесс открытия брокерского счета представляет собой заполнение и подписание анкеты-заявки при помощи смс. Никаких документов при этом предоставлять компании не нужно. В течение двух рабочих дней счет будет открыт – уведомление об этом придет клиенту в сообщении на телефон и электронную почту.

Если карты нет, нужно будет:

  • заполнить онлайн-заявку на официальном сайте https://www.tinkoff.ru/invest/;
  • выбрать время и место встречи со специалистом банка;
  • подписать привезенные документы и забрать карту Тинькофф Блэк.

На встрече с представителем понадобится оригинал российского паспорта.

Вы когда-нибудь покупали ценные бумаги?

View Results

Загрузка ... Загрузка ...

Как закрыть счет?

Так как обслуживание счета бесплатное, закрывать его необязательно – можно просто им не пользоваться.

Если же все же нужно закрыть счет, следует убедиться, что на нем не осталось денег и активов, все сделки должны быть завершены. После этого нужно позвонить на горячую линию по номеру 8 (800) 755-27-56 или написать в чат технической поддержки в мобильном приложении или на сайте.

Личный кабинет инвестора и работа с брокером

Как зарегистрироваться в личном кабинете Тинькофф?

Чтобы зарегистрироваться в Тинькофф Инвестициях, необходимо перейти по адресу https://www.tinkoff.ru/invest/, после чего нажать на кнопку «Открыть брокерский счет» или прокрутить страницу вниз и заполнить форму под названием «Открытие брокерского счета (шаг 1 из 3)», следуя подсказкам системы.

Также можно нажать на кнопку «Войти» в правом верхнем углу экрана и в открывшейся форме ввести свои данные – номер карты или договора.

Тинькофф Инвестиции — официальный сайт и вход в личный кабинет

Чтобы войти в личный кабинет Тинькофф, нужно:

  • перейти на официальный сайт компании в раздел «Инвестиции» по адресу https://www.tinkoff.ru/invest/;
  • нажать на кнопку «Войти» в правом верхнем углу;
  • ввести указанный при регистрации номер телефона и нажать кнопку «Войти»;
  • подтвердить вход кодом из смс-сообщения.

Чем хорош личный кабинет: основные преимущества

По сути, личный кабинет инвестора – это его персональный офис, позволяющий участвовать в торгах, не выходя из дома. К главным преимуществам наличия ЛК Инвестиций можно отнести доступность основных и дополнительных сервисов и функций, а также интуитивно понятный интерфейс – разобраться в нем даже новичку будет совершенно несложно.

После регистрации в Тинькофф Инвестициях можно не только участвовать в торгах, но и:

  • оформлять кредиты;
  • открывать вклады;
  • приобретать страховки.

Демо-счет

На текущий момент в Тинькофф Инвестициях демо-счета нет.

Как использовать робота-советника?

Робосоветник (робоэдвайзор) – робот, который подбирает клиентам Тинькофф подходящие акции и облигации, а также помогает распределить инвестиции между отраслями и компаниями.

Таким образом, для сбора первого портфеля ценных бумаг начинающим инвесторам  не нужны специальные знания, а более опытные инвесторы могут использовать робота-советника в качестве дополнительного инструмента для поиска инвестиционных идей.

Пользоваться роботом может любой клиент Тинькофф Банка совершенно бесплатно. Для этого нужно лишь заполнить анкету для определения инвестпрофиля в приложении Тинькофф Инвестиций по адресу раздел «Еще» → вкладка «Профиль» → «Инвестиционный профиль».

Пользоваться робоэдвайзором можно как на официальном сайте банка, так и в приложении – для этого нужно перейти во вкладку «Что купить» и кликнуть по кнопке «Собрать портфель».

Робот формирует портфель ценных бумаг, ориентируясь на данные конкретного инвестора, а именно:

  • инвестпрофиль клиента;
  • желаемую валюту (ценные бумаги российских компаний можно приобрести только за рубли, а зарубежных – за доллары);
  • сумму вложений (возможны инвестиции в пределах 1 тысячи — 1 миллиона рублей и 50 — 20 тысяч долларов);
  • заданные критерии подбора (при условии сбора портфеля на сумму от 30 тысяч рублей или 600 долларов).

Цена бумаг постоянно меняется, поэтому стоимость портфеля может отличаться от заданного лимита. Перед покупкой система покажет итоговую сумму, которая спишется с брокерского счета. Покупка каждой акции будет оформлена в виде отдельной сделки, и за нее будет списана соответствующая комиссия.

Особенности реферальной системы

На сегодняшний день в Тинькофф действует акция под названием «Приведи друзей: Инвестиции» – за каждого приведенного по ссылке друга (и выполнившего целевое действие) компания дарит акцию стоимостью до 20 тысяч рублей. Клиентам, у которых брокерского счета нет, будет начислена 1 тысяча рублей на счет РК, а друг получит месяц торговли без комиссий.

Найти реферальную ссылку можно в приложении: «Еще» → «Профиль» → «Бонусы и акции».

Что можно купить в Тинькофф Инвестиции?

Какие бумаги можно покупать у брокера?

В Тинькофф Инвестициях можно купить:

  • валюту — евро, доллары (американские и гонконгские), фунты, йену, юани и лиры;
  • акции и облигации российских компаний (на Московской бирже);
  • еврооблигации российских компаний (на Московской и Санкт-Петербургской биржах);
  • акции иностранных компаний с бирж NYSE, NASDAQ и LSE (на Санкт-Петербургской бирже).

Полный список ценных бумаг, которые можно приобрести, располагается на официальном сайте компании в разделе «Каталог». При желании можно отсортировать бумаги по отрасли, валюте и доходности.

Есть ли фьючерсы и опционы в Тинькофф Инвестициях?

На сегодняшний день брокер не поддерживает торговлю фьючерсами и опционами. Ни нефть, ни драгоценные металлы, ни другие физические активы в Тинькофф приобрести нельзя. Исключение составляет лишь золото – его можно приобрести в составе отдельного ETF.

Инструменты для торговли в Тинькофф Инвестициях

Лимитные заявки в сервисе Тинькофф Инвестиции

Лимитная заявка – это указание брокеру купить или продать бумагу/валюту по заданной цене. Заявка без ограничения стоимости называется рыночной.

Работает лимитная заявка следующим образом.

  • Инвестор выбирает бумагу и желаемую стоимость в пределах предложений в биржевом стакане.
  • Оставлять заявки можно на целые биржевые лоты, а значит с их помощью покупать или продавать валюту можно только на суммы, кратные 1000. Если нужна меньшая сумма, можно приобрести валюту по текущему курсу.
  • По каждой бумаге или валюте можно открыть несколько заявок: как на покупку, так и на продажу.
  • Срок действия заявки – 1 день, до закрытия биржи. Если за это время не было указанной цены, заявка аннулируется.
  • Оставить заявку можно в дни, когда торгуется желаемый актив. По валюте, ETF, акциям и облигациям российских компаний – с 10:00 до 18:39 по московскому времени. По акциям иностранных компаний – с 10:00 до 01:44 следующего дня.
Мнение эксперта
Брагин Олег
Действующий трейдер
Задать вопрос
Оставить лимитную заявку можно как на сайте Tinkoff.ru, так и в мобильном приложении Инвестиций – для этого нужно на странице покупки или продажи актива нажать на кнопку «Заявки».

Что такое стоп-лосс и как его использовать?

Тейк-профит и стоп-лосс – это приказы брокеру продать или купить бумаги или валюту инвестора после того, как стоимость актива достигнет заданной цены. При этом выставится заявка по цене, указанной в приказе.

Тейк-профит позволяет зафиксировать прибыль – закрыть позицию, когда ее цена меняется в пользу инвестора. Стоп-лосс же нужен, когда цена актива начинает падать, и нужно остановить убытки.

В мобильном приложении и ЛК Инвестиций в результате срабатывания одного из вышеописанных приказов всегда выставляются лимитные заявки.

Если стоимость актива резко изменится, выставленная заявка может не исполниться – в конце торговой сессии она отменится в автоматически. В таком случае инвестор может отдать новый приказ, так как старый будет уже исполнен.

Для позиции лонг стоп-лосс ставится ниже текущей цены, а для тейк–профит – выше.

Например, если вы приобрели акции по 200 рублей за каждую и хотите их продать по 300 рублей, вам нужно выставить тейк-профит на уровне 300 рублей. Если же цена пойдет вниз, а потерять с каждой акции вы готовы не более 50 рублей, следует выставить стоп-лосс по 150 рублей – как только на бирже будет заключена сделка по 150 рублей и ниже, брокер выставит заявку на продажу по указанной цене.

В то же время для позиции шорт стоп-лосс ставится выше текущей цены, а для тейк-профит – ниже.

Например, вы открыли короткую позицию по акциям за $250 и хотите откупить их, когда цена упадет до $200. Для этого нужно выставить тейк-профит на уровне $200 – как только цена акций упадет до заданного значения, брокер выставит заявку на покупку по заданной стоимости. Если же вы из-за опасений разворота ситуации на рынке и роста стоимости акций выставите стоп-лосс на уровне $300, то при достижении такой цены брокер также выставит лимитную заявку по $300 за акцию.

Чтобы отдать стоп-приказ в мобильном приложении, необходимо:

  • выбрать ценную бумагу или валюту в портфеле инвестора и на экране инструмента нажать кнопку Stop Loss или Take Profit;
  • указать цену, при которой должен сработать приказ;
  • указать количество желаемых лотов.

По каждой бумаге или валюте можно выставить несколько тейк-профитов или стоп-лоссов, причем каждый из них будет действовать до тех пор, пока не сработает или не будет отменен самим инвестором.

Чтобы выставить стоп-лосс с рыночной заявкой или ограничить время действия приказа, следует воспользоваться торговым терминалом Тинькофф Инвестиций.

Что такое маржинальная торговля в Тинькофф Инвестициях?

Торговля с плечом: комиссии и возможности

Пользователям тарифов Трейдер и Премиум доступен сервис маржинальной торговли – с его помощью инвесторы могут совершать сделки с ликвидными бумагами под залог денежных средств или имеющихся активов (иными словами, в долг), что позволяет им увеличивать объем сделок и повышать их доходность.

Совершать маржинальные сделки можно как с российскими, так и с иностранными активами. На данный момент в списке ликвидных инструментов Tinkoff порядка 50 бумаг.

Чем больше в портфеле клиента ликвидных активов, тем на большую сумму маржинальной сделки он может рассчитывать.

Управлять сделками можно и в мобильном приложении, и на сайте Тинькофф в разделе «О счете».

Общая стоимость торговли с плечом складывается из двух комиссий: за сделку согласно установленному тарифу и платы за перенос непокрытой позиции.

Стандартная комиссия за сделку платится два раза: в первый раз — при открытии шорт-позиции, второй раз — при обратной покупке активов.

Если позиция закрывается в тот же день, ничего больше платить не нужно. Комиссия за плечо взимается только при ее переносе на следующий день.

Размер комиссии рассчитывается в зависимости от размера позиции – чем больше сумма займа, тем ниже ставка.

Сумма непокрытых позицийСтоимость переноса
до 3 000 рублейБесплатно
до 50 000 рублей25 рублей
до 100 000 рублей45 рублей
до 200 000 рублей85 рублей
до 300 000 рублей115 рублей
до 500 000 рублей185 рублей
до 1 миллиона рублей365 рублей
до 2 миллионов рублей700 рублей
до 5 миллионов рублей1 700 рублей
свыше 5 миллионов рублей0,033% от суммы непокрытой позиции

Шорт в Тинькофф Инвестициях: как он работает?

Шорт – это ставка на понижение цены. Иными словами, заработать можно не только на росте цены актива, но и на ее снижении. Когда трейдеры хотят получить прибыль за счет падения цены, они шортят.

Например, вы продали акции на сумму 10 тысяч рублей в расчете на снижение цены и возврат бумаг с меньшими затратами. Через несколько дней стоимость акций упала на 20% – значит, для выкупа того же количества акций понадобится всего 8 тысяч рублей. Таким образом, продали на 10 тысяч, а вернуть нужно 8 тысяч – доход с этой сделки составит 2 тысячи рублей за вычетом комиссии за сделку и платы за использование активов брокера. Но если акции подорожают на те же 20%, то и вернуть придется, соответственно, на 2 тысячи больше.

Во избежание ситуации, когда стоимости имеющихся активов не хватает для закрытия позиции, в торговле с плечом предусмотрен маржин-колл – если цена актива превысит определенное значение, то сработает защитный механизм и брокер принудительно выкупит проданные в шорт активы.

Устроена маржинальная торговля в шорт следующим образом.

  1. Брокер определяет стоимость ликвидного портфеля: учитывает все ликвидные ценные бумаги и валюту.
  2. Затем рассчитывается начальная и минимальная маржа для портфеля – начальное и минимальное обеспечение для открытия или удержания непокрытой позиции по активу.
  3. Брокер сравнивает размер ликвидного портфеля с полученными значениями для каждого актива чтобы оценить, может ли инвестор совершить сделку с плечом в шорт.
  4. Клиент выбирает, какой актив хочет продать. При этом для каждого из ликвидных активов будет задана фиксированная начальная ставка, на основании которой брокер рассчитает доступную для сделки сумму.
  5. Брокер пересчитывает стоимость ликвидного портфеля и маржу. Пересчет происходит каждый раз, когда меняется цена или состав активов.
  6. Пересчитанная стоимость сравнивается с новой начальной маржой. Если стоимость портфеля больше начальной маржи (индикатор портфеля зеленого цвета), можно совершать новые сделки. Если стоимость портфеля меньше начальной, но больше минимальной (оранжевый индикатор) – можно заключать сделки, которые снизят размер маржи или увеличат стоимость портфеля: откупать ранее проданные в шорт бумаги или продавать активы. Если размер меньше минимальной маржи (красный индикатор), в любой момент может произойти маржин-колл, поэтому рекомендуется пополнить счет или закрыть часть непокрытой позиции то того, как индикатор станет красным.

Что такое маржинальная торговля в лонг?

В отличие от шорт, лонг – это ставка на повышение цены.

Например, вы приобрели 50 акций на сумму 50 тысяч рублей в расчете на то, что цена на них в скором времени вырастет. Через несколько дней акции подорожали на 20% и вы их продали без использования плеча – а значит и заработали 10 тысяч рублей за вычетом комиссии за сделку. Но если бы вы вложили в эти акции с использованием заемных средств 100 тысяч рублей, то и заработали бы на сделке вдвое больше – почти 20 тысяч рублей. Однако, если бы акции подешевели на те же 20%, вы бы потеряли вдвое больше, чем в сделке только с собственными средствами.

Как покупать и продавать активы Тинькофф Инвестиции?

Где посмотреть список всех доступных акций?

Полный список ценных бумаг можно найти на сайте Тинькофф Инвестиций в разделе «Акции». То же самое можно сделать и в мобильном приложении. При желании можно отсортировать бумаги любым удобным образом – по валюте, отрасли или доходности.

Также каталог доступен по адресу https://www.tinkoff.ru/invest/catalog.

Как открыть сделку и купить активы?

Как купить акции в Тинькофф Инвестиции?

Чтобы совершить покупку активов в Тинькофф, необходимо:

  • авторизоваться в приложении или личном кабинете на сайте компании (без открытого брокерского счета или ИИС торговать на бирже нельзя);
  • выбрать ценную бумагу из каталога (облигации продаются по одной, акции – только лотами по 1 или несколько штук);
  • указать количество приобретаемых единиц;
  • подтвердить покупку кодом из смс.

Как установить отложенный ордер на покупку по нужной цене?

Как уже было сказано выше, сервисом поддерживаются лимитные заявки – с их помощью можно отложить покупку или продажу активов до тех пор, пока стоимость не достигнет нужного значения.

Для создания такой заявки необходимо на сайте или в мобильном приложении выбрать акцию и нажать на кнопку «Заявки». После чего выбрать тип «Лимитная», указать количество лотов и желаемую стоимость. Действовать ордер будет только до закрытия биржи – после этого проставлять его нужно будет заново.

Когда и как закрывается биржа Тинькофф?

Приобрести бумаги и валюту можно только во время проведения торгов. При этом у каждой биржи свой график работы, зависящий от государственных праздников страны, в которой она располагается.

Как правильно покупать валюту в Тинькофф Инвестициях?

С помощью сервиса можно приобрести 8 валют:

  • доллар США (USD);
  • евро (EUR);
  • гонконгский доллар (HKD);
  • китайский юань (CNY);
  • турецкая лира (TRY);
  • швейцарский франк (CHF);
  • фунт стерлингов (GBP);
  • японская иена (JPY).

Ограничений на покупку в Тинькофф Инвестициях нет – приобрести можно любое число единиц, начиная с одной.

Чтобы купить валюту, нужно в каталоге мобильного приложения или на сайте пройти по пути «Каталог» → «Валюта».

Берут ли комиссию за обмен валюты?

При покупке валюты на бирже с инвестора взимается стандартная комиссия за сделку в соответствии с установленным тарифом.

  • 0,3% — на тарифе Инвестор;
  • 0,05% или 0,025%, если оборот с начала дня уже достиг 200 тысяч рублей, — на тарифе Трейдер;
  • 0,025% — на тарифе Премиум.

Если не покупать валюту на бирже и оплатить иностранные акции рублями, конвертация пройдет по курсу банка.

Как вывести деньги с Тинькофф Инвестиций?

Ввод и вывод средств с брокерского счета?

С брокерского счета вывести деньги на дебетовую карту Tinkoff можно в любом размере, в любое время суток и в любой день недели – никаких ограничений по количеству операций на вывод денег Тинькофф Инвестициями в отношении брокерского счета не предусмотрено. При этом средства приходят на карту мгновенно, так как все переводы осуществляются в автоматическом режиме.

Чтобы перевести средства на карту другого банка, нужно сначала сделать вывод на Tinkoff Black и уже затем отправить деньги на нужный счет обычным переводом.

На сегодняшний день вывести можно только рубли, евро и доллары США. Если деньги на счете в другой валюте, нужно сначала продать ее на бирже, а затем вывести средства в одной из доступных валют.

Для вывода денежных средств в иностранной валюте понадобится мультивалютная карта Tinkoff Black.

Если к счету карта ни разу не привязывалась, вывести на него деньги будет нельзя. Если карта только стала мультивалютной, нужно привязать ее к желаемому валютному счету, а затем привязать обратно к рублевому. При следующем выводе привязывать карту к валютному счету повторно не потребуется.

Услуга «Вывод 24/7»

После продажи валюты или ценных бумаг бирже требуется до 3 рабочих дней, чтобы перечислить деньги на счет инвестора. До этого момента физически денег на счете не будет, однако на них можно сразу покупать новые ценные бумаги. Чтобы не ждать, когда они фактически поступят на баланс, и получить деньги сразу после сделки, предусмотрена услуга «Вывод 24/7» – брокер бесплатно открывает дополнительный банковский счет и подключает к нему овердрафт.

В сутки с помощью данной услуги можно вывести до 10 миллионов рублей или их эквивалент в иностранной валюте по курсу ЦБ на день вывода.

В чем особенность вывода денег с ИИС?

С индивидуального инвестиционного счета нельзя вывести часть средств — только сразу все деньги и ценные бумаги. При этом придется закрыть счет.
Если закрыть счет раньше, чем через три года с его открытия, право на налоговые вычеты будет утеряно.

Налоги с дохода инвестора — как считаются?

Информация о налогах в платформе Тинькофф Инвестиции

Согласно действующему законодательству доход, получаемый в результате торгов на бирже, облагается налогом. А вот порядок его расчета и удержания зависит от вида активов.

В случае, когда речь идет об акциях и облигациях в рублях, доход рассчитывается как разница между стоимостью покупки и продажи бумаг. В случае с валютой доход – это разница в валютном курсе на момент приобретения или продажи бумаг.

На доход в рублях

Практически всегда брокер рассчитывает и удерживает налоги самостоятельно – от инвесторов требуется только пополнить счет в конце когда, если находящихся на нем средств будет недостаточно для списания налога.

Самостоятельно подавать декларацию в налоговую требуется только если:

  • дивиденды были получены от иностранной компании;
  • на торговый счет не была внесена рассчитанная брокером сумма налога;
  • был получен доход от торговли валютой.
В случае торговли на ИИС можно получить налоговый вычет с ранее удержанного налога или вовсе не уплачивать налог с дохода.

Исключения касаются доходов от купона:

  • по облигациям ОФЗ, выпущенным Министерством финансов;
  • по корпоративным облигациям, выпущенным с 1 января 2017 года, если доходность купона не превышает ключевую ставку ЦБ РФ на дату выплаты купона + 5 процентных пунктов (с части купонного дохода, превышающей льготный лимит, нужно заплатить 35% (30% для нерезидентов) налога).

В определенных случаях можно не платить налог с продажи бумаг, но при соблюдении следующих правил:

  • ценная бумага обращается на бирже, как любая бумага из каталога Тинькофф Инвестиций;
  • бумага приобретена 1 января 2014 года или позднее;
  • бумага находится в собственности инвестора более 3 лет.

За каждый год владения ценной бумагой можно вернуть N × 3 млн рублей, где N — число полных лет владения (3, 4, 5 и так далее).

Как налоговый агент брокер списывает 13% с дохода:

  1. от роста курса акций на Московской Бирже, NASDAQ, NYSE и LSE;
  2. по купонам с облигаций и от дивидендов по акциям с Московской Биржи;
  3. по еврооблигациям.

Комиссия, уплаченная инвестором за покупку и продажу ценных бумаг, уменьшает сумму, с которой нужно платить налог в году совершения сделки.

Данные о задолженности брокер передаст в ФНС в марте-апреле. Оплатить долг за прошлый год нужно до 1 декабря текущего.

По закону налоги списываются в момент вывода денег со счета или в конце налогового периода, если инвестор ни разу не выводил средства или к этому моменту получил доход после прошлого вывода денег.

Инвестор вправе оплатить налог самостоятельно через личный кабинет на сайте ФНС  или любой другой сервис, показывающий налоговую задолженность – пополнять брокерский счет в таком случае не нужно.

На доход в валюте

Размер налога по дивидендам по американским акциям зависит от того, подписана ли форма W-8BEN.

Заполнение формы необходимо, чтобы подтвердить, что вы не налоговый резидент США.  Если она подписана, взиматься будет 13%. В противном случае уплатить придется 30%.

При получении дохода с дивидендов 10% автоматически спишутся в пользу США, 3% в пользу России нужно будет доплатить самостоятельно. В случае получения дохода от продажи акций все 13% пойдут в пользу России.

Скачать форму W-8BEN можно в личном кабинете. На проверку документа может уйти до 30 рабочих дней. Срок действия подтвержденной формы – 3 года.

Соглашение W8-BEN действует не на все иностранные акции. Исключениями являются:

  • иностранные компании, зарегистрированные не в США – налоги в таком случае нужно платить по законам страны, в которой были выпущены акции (если сумма налога превышает 13%, доплачивать самостоятельно в пользу ФНС ничего не нужно);
  • инвестиционные фонды недвижимости (Real Estate Investment Trust – компании, зарабатывающие на застройке, управлении, аренде и продаже недвижимости) – до 100% прибыли REIT выплачивают инвесторам в виде дивидендов до уплаты налога на прибыль в США, поэтому по их акциям в любом случае будет удержано 30% налога.
Список REIT-компаний в каталоге Тинькофф Инвестиций
Тикер бумагиНазвание комании
AREAlexandria Real Estate Equities Inc
AMTAmerican Tower
AIVApartment Investment & Management Company
AVBAvalonBay Communities
BXPBoston Properties
CBGCBRE Group
CCICrown Castle
DLRDigital Realty
EQIXEquinix
ESSEssex Property Trust
EXRExtra Space Storage
HCPHCP
HSTHost Hotels & Resorts
IRMIron Mountain
KIMKimco Realty
MACMacerich
MAAMid-America Apartment Communities (MAA)
PLDPrologis
PSAPublic Storage
ORealty Income
REGRegency Centers
SPGSimon Property Group
SLGSL Green Realty
UDRUDR
VTRVentas
HCNWelltower
WYWeyerhaeuser Co
Доход от продажи американских акций, купоном по еврооблигациям и евробондам облагается налогом в 13%. Причем налог всегда рассчитывается в рублях, даже если ценные бумаги приобретались и продавались с долларового счета без конвертации.

Налог всегда списывается с брокерского счета, даже если деньги есть на карте.

Мобильное приложение Тинькофф Инвестиции

Возможности в последних обновлениях

Сегодня у инвесторов есть возможность вместо сложных программ использовать удобное приложение Тинькофф Инвестиций. Особенностями программы являются:

  • возможность совершать сделки и использовать любые сервисы прямо с телефона;
  • идеальное взаимодействие с приложением Тинькофф Банка и возможность переключения между ними одной кнопкой;
  • полезные уведомления – приложение можно, чтобы оно сообщало о наступлении какого-либо события (например, достижения акцией или валютой заданной цены);
  • календарь дивидендов с датами выплат по каждой бумаге;
  • круглосуточная поддержка специалистов;
  • прогнозы и новости от инвестиционных аналитиков и авторитетных изданий без рекламы и в удобном формате.

Где скачать?

Скачать приложение можно в App Store и Google Play или по следующим ссылкам напрямую: для iOS и для Android.

Как работать с приложением Тинькофф Инвестиции?

После загрузки программу необходимо установить, а после – авторизоваться в ней, следуя подсказкам системы. После этого все инвестиции окажутся в вашем смартфоне.


Обзор всех разделов приложения Тинькофф Инвестиции: особенности интерфейса с примерами

Как пополнить брокерский счет?

Чтобы начать пользоваться счетом, нужно его пополнить. Сделать это можно как через приложение Инвестиций, так и через мобильную программу банка Тинькофф на вкладке «Инвестиции». В обоих случаях результат будет одинаков – откроется портфель брокерского счета.

Дальше нужно будет:

  • нажать на шестеренку в правом верхнем углу окна;
  • кликнуть по кнопке «Пополнить»;
  • указать счет списания, счет зачисления и сумму;
  • ввести подтверждающий код.

Пополнение счета осуществляется без комиссий и происходит моментально.

Портфель

Также в окне информации о счете есть следующие кнопки.

  • Вывести. Процесс вывода средств аналогичен процедуре пополнения баланса – нужно указать счет списания, счет для получения средств, сумму перевода и подтверждающий код. Операция происходит мгновенно и без каких-либо сборов.
  • Тарифный план. Здесь отображается информация обо всех доступных тарифах. Здесь же его можно и сменить. При нажатии на отдельный тариф откроется окно с подробной информацией об условиях обслуживания.
  • Отчеты. В данном разделе можно выгрузить брокерский и налоговый отчеты по счетам – они понадобятся при подаче документов в ФНС для оформления вычета по ИИС.
  • Овернайт. Кнопка отключения овернайтов.

Функционал приложения Тинькофф Инвестиции

Лента

В данном разделе пользователю доступны:

  • новости на инвестиционном рынке;
  • Пульс – чат инвесторов и трейдеров;
  • подкасты – аудиозаписи на определенную тему;
  • инвестиционные идеи с данными о прогнозируемой доходности, сроке и дате публикации, а также описанием причин ожидания роста или падения;
  • сводные прогнозы по конкретным бумагам.

Рядом с каждой новостью есть флажок «Прочитать позже». Найти отобранные для изучения материалы можно будет в соответствующем разделе, обозначенным таким же флажком в правом верхнем углу Ленты.

Чат

В чате можно задать вопрос специалисту поддержки и получить на него ответ.

Личный кабинет

Чтобы попасть в ЛК, нужно нажать на изображение человечка в правом нижнем углу экрана. После этого откроются три вкладки: настройки, профиль и ИНФО.

Настройки

В этом разделе можно настроить:

  • уведомления – включить или отключить оповещения пользователя о достижении определенного уровня стоимости;
  • способ подтверждения сделок –  включить или отключить смс-подтверждение операций;
  • ленту – выбрать для отображения определенные новостные источники;
  • события – отключить или включить отображение сделок овернайт.

Профиль

Этот раздел предназначен для заполнения профиля в Пульсе. Чтобы получить доступ к статистике других инвесторов, нужно указать свой псевдоним и сделать профиль публичным.

При нажатии на кнопку «Найти» пользователь попадет в каталог инвесторов с доходностью их портфелей. При выборе понравившегося профиля можно получить по нему все важные данные –  в том числе подробные сведения о совершенных сделках и публикации автора.

Забудьте об убытках

Отличительной особенностью Тинькофф Инвестиций является бессрочная акция под названием «Забудьте об убытках» – брокер обещает компенсировать убытки по трем приведенным акциям в случае, если в течение 30 дней после покупки они упадут в цене.

Подарок за друга

В данном разделе можно получить свою реферальную ссылку и отправить ее другу. Если он зарегистрируется в системе и совершит целевое действие, то оба человека получат соответствующее вознаграждение.

Инвестиционный портфель

Здесь предлагается пройти небольшой опрос и получить описание профиля. На базе полученных данных помощник в приложении сформирует портфель бумаг. Если уровень риска предлагаемого портфеля не устроит, можно запустить процедуру повторно.

Тариф и Отчеты

В этих разделах дублируются соответствующие пункты в меню инвестиционного портфеля.

Расчетные счета

Здесь располагаются счета привязанных дебетовых карт, которые можно использовать для пополнения. При нажатии на любой из счетов откроется основное приложение Тинькофф.

ИНФО

В данном разделе можно найти ответы на часто задаваемые пользователями вопросы. При нажатии на раздел откроется браузер, а при выборе кнопки «Задать свой вопрос» – чат.

Раздел «Прогноз»

Здесь можно найти данные о предполагаемых изменениях цен активов, доступных в  Инвестициях. Отзывы клиентов подтверждают высокую точность применяемого алгоритма.

Как торговать в приложении Тинькофф Инвестиции?

Покупка

Чтобы приобрести ценные бумаги, необходимо:

  • найти в каталоге нужную акцию;
  • нажать кнопку «Купить»;
  • выбрать счет списания (брокерский или счет карты в любой валюте – пересчет будет произведен по внутреннему курсу банка).

В графе «Покупка» цена акции будет отличаться от текущей на рынке на 0,3%. Сделано это для того, чтобы нивелировать возможные колебания стоимости во время оформления покупки. По факту же сделка произойдет по рыночной цене на момент списания платежа, а разница в сумме останется на брокерском счете инвестора.

В графе «Количество лотов к покупке» можно посмотреть, сколько в лоте акций, и сколько лотов доступно для покупки с учетом остатка средств на выбранном для списания счете.

Приобретенные бумаги будут отображаться на основном экране приложения. Там же можно будет посмотреть изменение стоимости портфеля за весь срок.

Продажа

Процедура продажи бумаг аналогична процессу их покупки.

На бирже действует режим «Т+2» – инвестор получает свои покупки только через 2 дня после совершения сделки. А вот при продаже бумаг пользоваться деньгами можно сразу же.

Выплачиваемые купоны, дивиденды и средства от продажи ценных бумаг поступают на брокерский счет клиента в валюте выплаты. Иными словами, если человек владеет еврооблигациями, то купоны ему будут поступать в долларах.

Приложение Тинькофф Инвестиции: отзывы пользователей

Судя по отзывам, размещенным в сети, инвестиционное приложение от Tinkoff получилось на удивление удачным – программа не только информативна, но и интуитивно понятна даже новичку. В результате с его помощью можно полноценно участвовать в торгах, даже не имея доступа к компьютеру.

Шевчук Елена, Москва
Впервые занялась инвестициями вместе с Тинькофф. Ничего до этого не знала, но легко разобралась во всем сама. Приложение – огонь! Проще просто не бывает. Пять баллов.
Костенко Евгений, Пермь
Торгую только с мобильного приложения Тинькофф Инвестиций. Еще ни разу не подводило.
Климов Пётр, Томск
Я, можно сказать, новичок – зарегистрировался в ТИ неделю назад, выбрал самый простой тариф. А уже сегодня благодаря робо-советнику получил свой первый доход!  Спасибо, ребята!

Тинькофф Инвестиции: акция в подарок — отзывы

Акция для старых клиентов

Способ 1 — Сделать репост

Действующие клиенты Тинькофф Инвестиций могут получить в подарок виртуальные акции стоимостью до 100 рублей.

Для этого нужно войти в мобильное приложение и найти баннер «Акция в подарок тебе и другу». После этого останется сделать репост прямо из приложения в любой из предложенных социальных сетей: Facebook, Twitter или VK. Если сделать репост в каждой из этих соцсетей, брокер пришлет три подарка.

Способ 2 — Пригласить друзей

На сегодняшний день акции в подарок от Тинькофф Инвестиций предоставляются только по акции «Приведи друга». Если приглашенный клиент зарегистрируется в системе и совершит целевое действие, ему будет предоставлен месяц торгов без комиссий, а пригласившему – акция в подарок на сумму до 20 тысяч рублей.

В некоторых отзывах на просторах интернета описываются ситуации, когда брокер не начисляет бонусы за привлечение друзей в Тинькофф, однако чаще всего такие проблемы обусловлены недопониманием сторон, и специалисты компании стараются как можно быстрее решить сложившуюся ситуацию.

Акция для новых клиентов

Бонус в виде акций за открытие брокерского счёта сейчас не предоставляется, так как акция завершилась в мае 2020 года. Однако, как уже было сказано выше, за переход по реферальной ссылке, новый клиент получает месяц торгов без комиссии.

Как продать акции и вывести деньги?

Бонусные акции являются виртуальными – это значит, что по ним не начисляются дивиденды, и нет налога с продажи. Чтобы продать акции, нужно приобрести активы на 15 000 рублей, до этого момента продать акции нельзя.

Какие акции выпадают?

Практика показывает, что в качестве подарка часто выпадают активы таких известных компаний, как: Газпром, Сбербанк, Полиметалл, Facebook, Nokia и General Electric. При этом стоимость ценной бумаги может быть совершенно разной, и составлять как десятки, так и тысячи рублей.

Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции

Судя по отзывам инвесторов, помимо преимуществ и достоинств у брокера Тинькофф Инвестиции есть и некоторые недостатки.

Преимущества

  • простота работы
  • объективные цены на акции
  • можно быстро вывести деньги
  • адекватная и быстрая техническая поддержка
  • понятная и прозрачная статистика
  • простота открытия брокерского счёта
  • простота покупки акций, облигаций и валюты
  • возможность купить иностранные бумаги
  • возможность купить валюту по выгодному курсу
  • есть мобильное приложение

Недостатки

  • платное обслуживание обязательной карты Тинькофф Блэк
  • технические сбои
  • достаточно высокие комиссии за сделку
  • двойная конвертация при покупках бумаг в валюте

Также на вопрос о том, что не понравилось в Тинькофф Инвестициях, некоторые пользователи отмечают риск неполного исполнения сделки (решается обращением в техподдержку), ограниченный набор инструментов (недавно был значительно расширен и дополнен всеми необходимыми для успешной торговли и инвестирования инструментами) и риск отключения от платформы.

Техническая поддержка: контакты горячей линии

Телефон горячей линии Тинькофф Инвестиций: 8 (800) 755-27-56.

С чего начать путь инвестора?

Кто может стать инвестором?

Инвестором может стать любой обладатель карты Тинькофф Блэк. Если ее еще нет, это нужно указать в заявке, и тогда курьер привезет карту вместе с договором на открытие брокерского счета.

Хватит ли моих сбережений для инвестиций?

Ограничений по количеству и стоимости приобретаемых лотов в Тинькофф Инвестициях нет – купить можно даже одну акцию или облигацию. При этом в каталоге можно найти ценные бумаги стоимостью от 0,00 рубля.

Как выбрать акции?

В каталоге ценных бумаг можно отсортировать облигации любым удобным способом, в том числе по отрасли, доходности и валюте. Если никаких знаний в этой сфере пока нет, можно воспользоваться услугами робота-помощника, а на премиальном тарифе – и вовсе личного помощника. Также можно обратиться к «Сове-советчице», и тогда программа предложит готовый инвестиционный портфель на базе ответов пользователя в соответствующем опроснике.

Кроме того, в личном кабинете можно найти сводные прогнозы ведущих аналитиков, инвестиционные идеи и чат с инвесторами – это также может помочь определиться с выбором ценных бумаг.

Как стать инвестором?

Чтобы стать инвестором, нужен открытый брокерский или инвестиционный счет. Для этого необходимо подать заявку по описанному выше алгоритму, подписать договор и приступить к участию в торгах.

Возможные проблемы при инвестировании

Сделка не открывается.
Обычно дело в нехватке денег на счете, когда цена актива повышается более чем на 0,3%. Чтобы снять это ограничение, нужно создать лимитную или рыночную заявку.
Сделка закрылась, баланс не обновился.
Иногда средства поступают на счет с задержкой в 2-3 дня, поэтому стоит подождать, а если проблема не решится – обратиться в службу технической поддержки.
Зависло приложение Тинькофф Инвестиции
Рекомендуется перезапустить программу. Если же ошибка не решилась, стоит обратиться к техподдержку клиентов.
Превышен лимит по инструменту Тинькофф Инвестиции
Вероятнее всего, дело в нехватке средств на балансе. Если деньги на счете есть, проблема кроется в программном сбое приложения. Можно попробовать заключить сделку в веб-версии личного кабинета. Если ничего не помогает, необходимо обратиться в чат технической поддержки.

Тинькофф Инвестиции: реальные отзывы вложивших клиентов о сервисе

Развод или нет?

На просторах Сети можно встретить множество противоречивых отзывов пользователей сервиса. Однако практика показывает, что заявления о том, что Тинькофф Инвестиции – ловушка, обычно принадлежат клиентам, не до конца разобравшимся в торгах.

Tinkoff — лицензированный в РФ брокер и ведет полностью законную деятельность. При этом компания имеет высокие рейтинги не только в нашей стране, но и за границей, поэтому доверять ей свои деньги можно.

Реальные положительные отзывы и жалобы на брокера

Клиентов и трейдеров

В большинстве случаев клиенты довольны брокером и отмечают удобство в работе, отзывчивую техподдержку и разнообразие ценных бумаг. Причем для многих Тинькофф стал проводником в сферу инвестиций, благо разобраться в сервисе не составляет труда даже новичку.

Порой встречаются и с более низкими оценками, но специалисты компании всегда идут навстречу своим клиентам и стараются решить проблему в пользу инвестора.

Сотрудников

Как и у любого другого работодателя, у Тинькофф есть как преданные работники, так и недовольные бывшие сотрудники. Зачастую негатив связан со строгими требованиями, высокими нормами и большими штрафами за нарушения регламента.

Вы являетесь клиентом Тинькофф?

View Results

Загрузка ... Загрузка ...

Аналоги

Что выбрать — Тинькофф Инвестиции или аналог?

При выборе биржевого брокера прежде всего необходимо ориентироваться на то, какие активы представлены, какие инструменты для успешной торговли есть и сколько стоят услуги посредника в целом. Среди многообразия лицензированных компаний лидирует Тинькофф – завоевать признание начинающих и опытных инвесторов брокеру удалось очень быстро.

Биржевой брокерКоличество клиентов
Тинькофф Инвестиции1 840 986
ПАО Сбербанк1 702 207
ВТБ Капитал Инвестиции / Банк ВТБ848 425
Открытие Брокер274 085
Финам251 968
Альфа-Банк164 287
ИК «Фридом Финанс»47 030
ПСБ34 622
ITI Capital30 122
АО ИФК «Солид»10 080
ИК «РИКОМ-ТРАСТ»6 500
Инвестиционная компания QBF2 892
«УНИВЕР Капитал»1 258
ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал».1 117

Таким образом, Тинькофф Инвестиции – брокер, которому можно доверить свои деньги, не опасаясь за их сохранность. При этом функционал, интерфейс и техническая поддержка клиентов Tinkoff настолько просты, что разобраться в тонкостях успешного инвестирования средств не составит труда даже новичку в этом деле.

Спасибо, что прочитали статью полностью! Поделитесь в комментариях своим мнением: стоит ли пользоваться услугами данного брокера? Если уже занимаетесь торгами через Тинькофф Инвестиции — напишите что вам нравится / не нравится. Ниже вы можете прочитать реальные отзывы о брокере от других посетителей сайта.
Выгодный тариф! Брокерский счет / ИИС
Актуально в 2021 году
  • Понятные условия:
  • Открытие счета на бирже 0 Р. Обслуживание от 0 Р в месяц. Единая комиссия за все сделки.
  • Сбережения могут зарабатывать больше чем просто ставка на депозит.
  • Мобильное приложение на iOS и Android
  • Инвестируйте в целую отрасль или даже страну. Покупайте акции, облигации, валюту, ETF.
  • Мгновенный вывод и покупка с карты. Без комиссии в любое время. Даже в валюте.
  • Подключайтесь!
Открыть счет

На официальном сайте

34 ОТЗЫВОВ

  1. Тинькофф Банк всегда был надежен.О Работе банка как брокера узнал от друга.Он постоянный клиент и трейтер.Вот и я задумываюсь об инвестициях в ценные бумаги.Спасибо за статью.Все подробно описано .

  2. Открыть брокерский счет в Тинькофф Инвестиции оказалось намного проще, чем я думал. Терминал вообще сделан безупречно! Все информация собрана в блоки, и их можно удобно расставить на экране.

  3. Долго не решался инвестировать свои средства в акции через этого брокера, но когда пришли первые дивиденды, то понял, что сделал правильный выбор. Вывести деньги со счета на дебетовую карту Тинькофф Банка удалось без проблем!

  4. Узнать хотела насчёт Тинькофф инвестиций, у кого был опыт, что нужно делать, как инвестировать , а то только наслышана, а подробнее как можно узнать??

  5. Сколько можно минимально инвестировать, какую сумму и если какие-то гарантии от скама, составляется договор или вексель, который обязывает выплачивать проценты?

  6. Я слышал, что у руководителя вашего банка были серьезные проблемы с американской судеьной системой, кроме того, он очень серьензо заболел, как это скажется на инвестициях и инвесторах?

  7. Сотрудничаю с этим брокером уже полгода и пока всем доволен. Были небольшие проблемы со сменой тарифа, но специалист поддержки все решил довольно оперативно.

  8. Давно уже зарабатываю на инвестициях с Тинькофф, белые прозрачные схемы и всё работает деньжка капает. Много выбора инвестиций, вообщем не плохая платформа.

  9. Правильно, только тинькофф, если уж инвестировать, самый надежный брокер на рынке, отличные предложения и оперативная поддержка

  10. Я работаю с тинькофф с 2012года и теперь уже после эпидемии начну в из проекте тоже включаться посколько я верю и знаю кркие их сотрудники внимотельние и грамотние в своем деле и всеравно как они доьиваеться всему я уверенна я тоже добьюсь в новом проекте удача всем

  11. Благодаря данной статье, где всё четко и, главное, доходчиво расписано про инвестиции в различные ценные бумаги, открытие мною счета по программе «Тинькофф Инвестиции» не заставило себя долго ждать. Уже получил неоднократно свои диведенты. Благодарю!

  12. Много наслышана о Тинькофф инвестиции, но я в этом чайник))), хотелось , чтобы более подробно проконсультировали что да как, а то мне не совсем понятно, хотелось бы инвестировать без опаски…

  13. Хотелось бы открыть брокерский счёт и начать инвестировать, но совсем не разбираюсь во всей этой теме. Прочитала статью и стало как то более понятно все, наслышана о плюсах тинькофф инвестиций, думаю попробую.

  14. Долго искала куда инвестировать по хорошему тарифу. Подруга посоветовала этого брокера, для начала положила небольшую сумму, чтобы проверить оплату(дивиденты). Деньги пришли — это значит что команде можно доверять. Кстати выводить очень просто на карту!

    • Тинькофф зарекомендовал себя как надежный и честный брокерский счет! Все очень прото и удобно. Вся информация упрощает работу поэтому я всем рекомендую. Аналогов в сети просто нет, уже заработал хорошие деньги на этом проекте!

  15. Мой опыт откритиия проходил так . У меня друг заротует, посоветовал , я прочитал статью , набрал на горячую линию. И мне стало ясно что это самое лучшее предложение для меня по зароботку.

  16. Об инвестициях в ценные бумаги наслышан немало.
    Прочитав отзывы про сервис «Тинькофф Инвестиции» как на данном сайте, так и нас сторонних ресурсах, решил открыть брокерский счёт, дабы карта банка «Тинькофф» у меня уже была. Никаких трудностей в открытии счета не зафиксировал. Все действия выполнял через приложение. Подписание документов в формате online. В самое ближайшее время счёт был открыт.
    Теперь я активно инвестирую в российский и американский рынки. Есть свои положительные результаты. Итог: я доволен!

  17. Много слышала положительных отзывов про Тинькофф, и мобайл и инвестиции, с мобайлом разобралась, теперь хочу подробнее узнать о инвестициях, вникнуть и попробовать, кто обьяснит?

  18. О,как здорово.Сим карта тинькофф у меня есть.Пользуюсь.А о брокерской работе даже слыхать не слышила. Компания известная.Можно доверять.Попробую зарабатывать с тинькофф. Все подробно описано .Руки чешутся скачать приложение.

  19. Настолько все подробно описано все действия трейдера.И работы платформы Тинькофф. Осталось разобраться скачав само приложение.И вкладывать ,приумножая свой капитал.

  20. В поисках надежного брокера для своих инвестиций, наткнулся на эту статью. Тинькофф Инвестиции заинтересовал меня. Но есть одно «но». Я не являюсь гражданином России и не проживаю на её территории. Есть ли у меня возможность пользоваться услугами этого брокера?

  21. Давно уже открыла брокерский счёт, и всем, кто пишет и сомневается, могу сказать, что для себя открыла много нового и полезного, куча информации, и, естественно, прибыль. Я не знаю, почему не сделала этого раньше, тем более советовали не посторонние люди.

  22. Добрый день, я сначала долго сомневался что я как не будь зароботаю таким способом. Но рекомендации моих друзей и хорошие отзывы о этом брокере протолкнули к действиям. Прибыль идёт мне это по душе.

  23. Пользуюсь и картой тинькофф и уже пробовал поучаствовать в проекте инвестиции — всё вроде не сложно , разобрался быстро и получил даже небольшую прибыль. В общем всё нравится.

  24. В инвестициях давно. Но вот именно в Тинькофф попал недавно. Привлекла реклама в интернете. Читал много отзывов и статей. Ну вообщем пока только вложился.

  25. Добрый день, я много искал куда вложить деньги и ознакомился с многими другими проектами. Могу сказать это лучший проект на рынке. Условия супер, техподдержка поможет в любой ситуации. Влажуйте но не заигруйтеся.

  26. «Тинькофф инвестиции»надёжный сервис. Рада,что она существует.У меня к ней доверительные отношения,у кого не спрошу все пользуются Тинькофф, рекомендуют всем. Я тоже рекомендую именно Тинькофф, больше на примете нет и не найдется лучше чем эта . Самое главное,что теперь в Тинькофф можно оформить брокерский счёт не выходя из дома,а это огромный плюс.

  27. Инвестициями занимаюсь давно, про Тинькофф, как брокера именно, узнал неделю назад. Условия судя по описанию адекватные, однозначно попробую внести вклад, надеюсь все будет хорошо, тогда буду сотрудничать в дальнейшем на постоянной основе.

  28. Очень хороший материал! Пользуюсь ТИ месяц, потому читала проверить, все ли я знаю, все ли правда)))
    ВСЕ правильно! Обзору можно доверять!
    Работать с приложением легко и понятно, это огромное преимущество перед другими терминалами (недавно завела еще брокерский счёт у того, кто третий в списке, так даже зная что-то из ТИ, долго искала нужное! ) Интерфейс у Тинькофф очень дружелюбный!!!
    Эх, ещё бы комиссия была поменьше))

  29. За Тинькофф давно слышала много хороших отзывов. Но с темой инвестиций практически вообще не знакома. Буду внимательно изучать статью. Тема для меня интересная.

  30. Давно интересует тема заработка на инвестициях. Друг порекомендовал, решила попробовать. Если разобратся то нет ничего сложного, доход капает. Поддержка быстро решает любые вопросы. Очень хороший и удобный для меня способ зароботка.

  31. 17 марта я приобрёл на брокерский счет 2 акции компании ГДР En+ Group. По причине болезни я пропустил новость о необходимости продажи акций и теперь они у меня бесполезно существуют на брокерском счете. Дальше заполнил бланки о конвертации, заверил их нотариуса, выслал по почте в конце мая месяца на указанный адрес банка. Дважды связывался со службой поддержки. Их позиция странная: они ничего не знают и похоже помогать не собираются. За годы работы с Тинкофф всегда хорошо отзывался об этом банке, а тут полное равнодушие. Может быть я с роботами общаюсь? Но тогда, живые люди, отзовитесь…

    • У меня такая же проблема только в Альфа Директ (брокер от Альфабанка), проспал бесплатную конвертацию, теперь лежат бесполезным грузом.. Но вроде как можно с комиссией теперь сконвертировать, нужно поддержку долбить запросами. Для себя сделал вывод что письма от брокера нужно читать, Оказывается мой брокер письмо присылал еще в феврале или марте(

Оставьте отзыв или комментарий

Please enter your comment!
Please enter your name here